Solvabilité II : pourquoi la gouvernance analytique est la clé de votre conformité

Qu’est-ce que le règlement de conformité Solvabilité II ?

Solvabilité II est un cadre réglementaire rigoureux, spécifiquement conçu pour les compagnies d’assurance et de réassurance. Mis en place en 2016 au sein de l’Union européenne, cette réglementation est désormais reconnue comme une référence mondiale. Son objectif principal est d’assurer la stabilité financière de ces entreprises, afin qu’elles puissent honorer pleinement leurs engagements envers les assurés.

En quoi la gouvernance analytique joue-t-elle un rôle vis à vis de Solvabilité II ?

Solvabilité II (aussi connue sous le nom de Solvency II) ne se limite pas à une simple exigence de capital disponible nécessaire pour couvrir les risques, c’est également une véritable obligation de gouvernance, notamment au niveau de la gestion des risques. Pour les compagnies d’assurance, la conformité dépend avant tout de leur capacité à prouver que les données utilisées dans les modèles de mesure des risques et les rapports réglementaires sont fiables, précises et récentes. Sans une gouvernance analytique solide et rigoureuse, il devient presque impossible de respecter toutes les exigences de cette réglementation. Cette priorité accordée à la gouvernance est au cœur du Pilier 2 de Solvabilité II, qui porte sur les contrôles internes, la gestion des risques et la supervision.

Obligations liées à Solvabilité II

La qualité des données est un aspect fondamental clairement défini dans plusieurs articles clés du règlement Solvabilité II :

• Article 48 : Les assureurs doivent disposer d’une fonction actuarielle efficace chargée d’évaluer la disponibilité et la qualité des données utilisées pour le calcul des provisions techniques.
• Article 82 : Des processus internes doivent être établis pour garantir la pertinence, l’exhaustivité et la fiabilité des données.
• Article 104 : Les autorités de contrôle ont la responsabilité de vérifier la qualité des données employées dans le calcul du Capital Solvabilité Requis (SCR).
• Article 121 : Les modèles internes doivent reposer sur des données précises, complètes et adéquates.
• Article 124 : Le processus de validation des modèles doit impérativement inclure une évaluation rigoureuse de la qualité des données.

Ces exigences constituent des normes indispensables à la conformité de toutes les compagnies d’assurance.

Rôle de la gouvernance analytique dans la conformité à Solvabilité II

Quel rôle joue la gouvernance analytique dans ce cadre ? La mise en place d’un cadre de gouvernance analytique, en s’appuyant sur les solutions Wiiisdom, est un levier clé pour assurer la conformité à Solvabilité II. Voici comment :

Certification automatisée des rapports réglementaires

La fonctionnalité de certification automatisée et dynamique de Wiiisdom garantit que les tableaux de bord, rapports et sources de données utilisés lors des audits réglementaires sont systématiquement certifiés et reposent sur des données précises, complètes et à jour. Le label visuel apposé sur le contenu BI empêche la diffusion d’informations obsolètes ou erronées auprès des régulateurs, renforçant ainsi la préparation de l’organisation aux audits Solvabilité II.

Gestion du cycle de vie des actifs analytiques

Solvabilité II imposes aux compagnies d’assurance de maîtriser l’évolution de leurs données et modèles analytiques. Nos solutions de gestion du cycle de vie permettent d’instaurer des points de contrôle de gouvernance analytique avant la mise en production des tableaux de bord, rapports ou modèles, garantissant ainsi que :

• Seuls des contenus validés sont déployés en production.
• Le contrôle des versions et les pistes d’audit sont rigoureusement conservés.
• Les parties prenantes accèdent uniquement aux versions les plus récentes et validées des actifs analytiques.
  

Validation de la qualité des données

En vérifiant en continu l’intégrité des sources de données et des indicateurs au sein de votre plateforme BI & Analytics, vous êtes alerté en cas de rupture de connexions, de variations inattendues des KPI ou d’incohérences susceptibles de compromettre vos rapports réglementaires.

Surveillance continue de la plateforme

Wiiisdom permet également aux assureurs de maintenir une plateforme BI & Analytics performante et stable, en assurant un suivi en temps réel des performances.

Auditabilité et traçabilité

La conformité à Solvency II exige une transparence totale et une traçabilité complète des rapports. Grâce aux fonctionnalités de gestion des versions de Wiiisdom, chaque modification est documentée dans des rapports prêts à être audités. En cas d’erreur, un retour à une version antérieure peut être effectué rapidement, permettant à l’organisation de rétablir la conformité sans perturber ses activités.

Imaginez, vous préparez le rapport trimestriel sur le Capital de Solvency Requis (SCR) à l’aide de Tableau ou Power BI. Sans gouvernance analytique, une modification de dernière minute sur un tableau de bord à risque peut passer inaperçue, faussant ainsi les calculs de capital. Avec Wiiisdom, cette modification serait immédiatement détectée, revue, puis validée ou annulée, garantissant ainsi l’exactitude et la conformité du rapport.

Solvabilité II : et si vous aviez enfin le contrôle total de vos données

Solvabilité II ne se résume pas à produire des chiffres, mais à garantir qu’ils soient exacts, fiables et traçables. La gouvernance analytique vous permet de piloter vos données avec rigueur et de répondre aux exigences réglementaires en toute sérénité.

Votre organisation est soumise à Solvabilité II ? Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie de gouvernance analytique claire, adaptée à vos enjeux.